on air preview
Прямой эфир
weather icon-2
Москваyandex weather icon
currencyUSD

88.17

currencyCNY

12.04

ОБЩЕСТВО

Эксперт рассказала, чего нельзя писать в комментариях при переводе денег на карту

Россия 20/09/2022 — 09:44
Покупки в интернете,интернет-магазин, кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, компьютер, ноутбук, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария
Покупки в интернете,интернет-магазин, кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, компьютер, ноутбук, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария
Покупки в интернете,интернет-магазин, кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, компьютер, ноутбук, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария

Встречаются случаи, когда при переводе денег на карты третьим лицам необходимо писать примечания. Как следует действовать в подобных ситуациях, рассказала эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко, сообщает агентство «Прайм».


Специалист подчеркнула, что российское законодательство не содержит четких требований в указании назначенного платежа. При этом кредитные организации должны проверять легальность переводов и в случае необходимости блокировать карту клиента.

По словам Дайнеко, банковские системы реагируют на слова-маркеры. В связи с этим опасно шутить о чем-либо в комментариях к переводу. Так, упоминать незаконные вещи и вещества не рекомендуется. Кроме того, нельзя писать о якобы финансировании преступной деятельности.

Дайнеко также рассказала, что в народе существует миф о том, что при отсутствии примечаний к переводу происходит списание НДФЛ 13%.

Вместе с тем, по ее словам, в преобладающем большинстве операции по счету приостанавливаются не из-за текста сообщений, а из-за других признаков.

«Регулярные крупные поступления от разных отправителей и снятие наличных могут трактоваться как подозрение на легализацию и отмывание средств. Нетипичный всплеск переводов в пользу третьих лиц может вызвать подозрение в мошенничестве», – пояснила эксперт.

Ранее юрист Павел Уткин рассказал, как правильно уничтожать старые банковские карты.

География:
Россия
Поделиться:
Закон о самозапрете на кредиты в России вступит в силу 1 марта 2025 года

Закон о самозапрете на кредиты в России вступит в силу 1 марта 2025 года

Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых

Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых

Путин подписал закон о «периоде охлаждения» в потребительском кредитовании

Путин подписал закон о «периоде охлаждения» в потребительском кредитовании

Цены на яйца в США и Европе бьют рекорды. В чем причина и коснется ли это России?

Цены на яйца в США и Европе бьют рекорды. В чем причина и коснется ли это России?