Как не попасть под блокировку карты из-за перевода, рассказали в Центробанке

Банк России  в своем официальном Telegram-канале объяснил, как избежать случайной блокировки денежных переводов. Так, регулятор настоятельно рекомендует воздерживаться от финансовых операций по запросу неизвестных лиц и не осуществлять самостоятельный возврат ошибочно поступивших денег. Лучше всего связаться с банком и попросить обратное перечисление средств по реквизитам отправителя.

Кроме того, специалисты советуют избегать передачи банковской карты третьим лицам и сохранять конфиденциальность своего онлайн-аккаунта. Важно помнить, что любые переводы незнакомым людям, включая оплату товаров или услуг посредством телефонного номера в торговых точках, могут вызвать подозрения у банка.

Для предотвращения возможных проблем рекомендуется указывать цель каждого перевода. Это сделает транзакции прозрачными и снизит вероятность ненужных вопросов со стороны банка.

«Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан - потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности», – говорится в сообщении Центробанка.

Также Банк России рекомендовал своевременно информировать финансовое учреждение обо всех изменениях персональных данных. Кроме того, у банка могут возникнуть подозрения, если операции, связанные с предпринимательством, проводятся по счету физического лица. «Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно», – призвал регулятор.

Ранее Банк России назвал признаки мошеннических операций при снятии денег в банкоматах. Среди них: необычное время суток или место расположения банкомата; запросы на снятие денег способами, нехарактерными для клиента, такими как снятие по QR-коду или с виртуальной карты; увеличение активности телефонных разговоров или смс-сообщений с новых номеров в течение шести часов до снятия наличных; снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа; увеличение лимита на снятие наличных по кредитной карте. В число подозрительных действий также вошли перевод на свой счет более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП) или досрочное закрытие депозита на аналогичную сумму; смена номера телефона для авторизации в интернет-банке; изменение характеристик мобильного устройства, используемого для операций; наличие вредоносных программ на устройстве клиента.