ЦБ России уточнил основания для блокировки банковских счетов

Банк России перечислил признаки сомнительных сделок, из-за которых кредитное учреждение имеет право остановить проведение транзакции или расторгнуть договор с клиентом. Соответствующий документ размещен на официальном сайте регулятора.

Банк РФ утвердил поправки в положение 375-П, которое содержит более сотни признаков сомнительных сделок. Впервые туда вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Закон о цифровых финансовых активах был принят летом прошлого года. Кроме того, Центробанк добавил в список регулярные зачисления средств от третьих лиц и их дальнейшее обналичивание.

Также в перечне появился пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банки имеют право отказать в транзакции, если она покажется им сомнительной. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, также к этой категории относятся исполнительные подписи нотариусов, решения комиссий по трудовым спорам. За отказ проводить операцию по исполнительному документу банк накажут штрафом.

Соответствующий документ вступит в силу в октябре 2021 года.