Старший преподаватель кафедры «Банковское дело» университета «Синергия» Антон Рогачевский рассказал, что банк блокирует карту при осуществлении сомнительной операции, подозрительной активности, а также при задолженности, передает агентство «Прайм».
Решая, блокировать карту или нет, банки опираются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничество терроризму». Достаточным основанием для блокировки является подозрительная активность –например, когда за короткий период проводится много операций по счету или поступает много платежей.
Незаконная предпринимательская деятельность также может стать причиной блокировки карты. Так, физическое лицо по закону не может вести бизнес: для этого необходимо зарегистрировать юридическое лицо или ИП. Поэтому перевод, обоснованный как покупка чего-либо, тоже послужит причиной блокировки. Задолженности по ЖКХ, штрафам и алиментам также могут ее вызвать.
Эксперты советуют не шутить в сообщениях, которые сопровождают банковские переводы. Подозрительными маркерами являются слова, связанные с темами наркотиков, терроризма, оружия и других противоправных действий.